Владельцев банковских карт "возьмут на карандаш" – будут отслеживать все транзакции Вам "закрутят гайки", если обнаружат неофициальные доход

По требованию Международного валютного фонда в Украине будет создан реестр держателей банковских карт. Это часть условий сотрудничества с МВФ, которые Украина обязуется выполнять для получения кредитов. Новый реестр призван оценить платежеспособность страны и снизить оборот необлагаемых налогом доходов.

Запуск этого реестра направлен на борьбу с теневой экономикой и мошенничеством. Банки получат возможность отслеживать подозрительные операции, например случаи, когда люди с низким доходом вдруг начинают получать значительные суммы денег. Это поможет предотвратить использование банковских карт для сокрытия доходов от государства.

Реестр позволит банкам выявлять подозрительные карты. Если, например, владелец карты, официально проживающий на минимальный доход, начинает получать на свой счет большие суммы, такие операции будут заблокированы.

Владельцы подозрительных карт не смогут беспрепятственно переходить на обслуживание в другие банки. Это усложнит возможность мошенников скрывать свои доходы.

Новые ограничения помогут уменьшить оборот теневых средств, в том числе используемых для незаконной деятельности.

Для большинства украинцев введение реестра не будет иметь существенных последствий. Нахождение их данных в реестре не повлияет на обычное использование банковских карт. Они смогут по-прежнему проводить финансовые операции без дополнительных ограничений, уверяют банки.