НБУ вводит лимиты на переводы: какие исключения

НБУ планирует внедрить ограничения на выходные Р2Р-переводы с карты на карту, установив лимит в 100 тыс. грн в месяц. Это решение стало необходимым для борьбы с мошенническими схемами, в том числе с использованием "карт-дропов", где объем операций может достигать 200 млрд грн в год.

Если волонтеры соответствуют, по меньшей мере, двум из пяти критериев, их переводы не будут учитываться в общем лимите. Для подтверждения волонтерской деятельности банки потребуют документы, такие как регистрация волонтера, письма от госорганов или благотворительных фондов, а также информацию о сборах и их использовании.


Вот критерии для волонтеров:

• Официальная регистрация в качестве волонтера.
• Проведение волонтерского собрания как основная деятельность.
• Письмо государственных органов, воинских частей или благотворительных фондов о сотрудничестве.
• Информация о суммах, сроках и целях сборов.
• Подтверждение волонтерской деятельности в открытых источниках (социальные сети, Интернет).
• Если банк выявит нарушение или несоответствие между заявленной целью сбора и фактическими расходами, он может отказать в выполнении превышающих лимит.

Ограничения не будут относиться к лицам, чьи официально подтвержденные доходы превышают 100 тыс. грн. НБУ намерен утвердить эти ограничения до 18 августа 2024 года.

Представители НБУ отмечают, что для эффективной борьбы с мошенническими схемами необходимы изменения в законодательство, поэтому НБУ намерен обратиться в парламент для обсуждения и принятия соответствующих решений.