Разблокировка Банковского Счета: Пошаговая Инструкция для Семейных Переводов

В свете новых правил финансового мониторинга в Украине, все больше граждан сталкиваются с блокировкой банковских счетов, даже если причиной становятся обычные переводы от родственников. Если ваш счет оказался заблокирован после получения средств от детей, внуков или других близких, не паникуйте. Существует четкий алгоритм действий для разблокировки.

Почему Происходит Блокировка?

Банки, согласно **Постановлению НБУ №110**, обязаны отслеживать "нестандартные операции", чтобы предотвратить отмывание денег. Если перевод от родственника превышает установленные лимиты (с лета 2025 года это **100 000 UAH в месяц** для большинства, и **50 000 UAH для "высокого риска"**) или имеет необычный характер, банк может временно заблокировать счет для выяснения деталей. Например, пополнение счета на 130 000 гривен от отца.

Пошаговая Инструкция по Разблокировке

Чтобы максимально быстро разблокировать счет, следуйте этим рекомендациям:

• **Шаг 1: Немедленно Уведомите Банк.** Как только вы узнали о блокировке, свяжитесь со службой поддержки вашего банка. Уточните причину блокировки и какие документы вам необходимо предоставить.
• **Шаг 2: Подготовьте Документы, Подтверждающие Перевод.** Обязательно предоставьте банку **квитанцию о переводе**, где четко указаны данные отправителя (ФИО, номер счета/карты).
• **Шаг 3: Предоставьте Документы, Подтверждающие Родство.** Это ключевой момент. Для подтверждения родственных связей как **отправитель, так и получатель** должны предоставить следующие документы:
  • Паспорт или ID-карту.
  • Идентификационный налоговый номер (ИНН).
  • **Свидетельства о рождении** (для подтверждения связи родитель-ребенок), **свидетельства о браке** (если родство через супруга) или другие официальные документы.
• **Шаг 4: Предоставьте Разъяснения.** Будьте готовы объяснить банку цель перевода и источник средств, если это будет запрошено.

Сроки Разблокировки

После предоставления всех необходимых документов и информации, процесс разблокировки счета обычно занимает **до 24 рабочих часов**. Ваша оперативность и полнота предоставленной информации значительно ускорят решение проблемы.