ПриватБанк блокирует счета украинцев: чем объясняют

В последнее время участились случаи, когда ПриватБанк блокирует счета находящихся за рубежом украинцев. Это вызывает возмущение и волнение среди клиентов, ведь часто блокировка происходит без предупреждения и объяснения причин.

Соответствующие жалобы оставляют на портале Минфина.

22 июня 2024 года на сайте Минфина была оставлена ​​жалоба на ПриватБанк. Женщина пишет, что ей заблокировали 11 500 гривен на счету. Она объясняет, что это ее последние средства, на которые ей нужно жить за границей. Две минимальные зарплаты женщины составляют 14200 гривен, а заблокированная сумма меньше.

Также женщина добавила, что ПриватБанк прислал свое решение без подписи, то есть на решении нет соответствующей отметки, подписанной. Она попросила банк прислать корректные документы с подписью. Банк, в свою очередь, отказался посылать женщине дополнительные документы.

По словам женщины, банк дважды нарушил законы Украины. Впервые, когда заблокировали 2 минимальные зарплаты, и второй раз, когда отказались присылать документы с подписью уполномоченного лица.

В ПриватБанке объясняют, что такие действия проводятся согласно требованиям законодательства Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины, направленных на противодействие финансированию терроризма и легализации средств, полученных преступным путем.

Частые причины блокировки счетов:

• Подозрительные транзакции: например, большие снятия наличных, переводы на неизвестные счета, операции в странах с высоким уровнем риска.

• Отсутствие верификации клиента: если клиент не предоставил банку все необходимые документы для подтверждения личности.

• Неиспользование счета в течение длительного времени: обычно более 6 месяцев.