Почему польские банки блокируют карты: критерии подозрительных переводов

Столкнуться с блокировкой банковского счета в Польше можно даже при совершении обычных бытовых переводов, если они не соответствуют внутренним правилам безопасности банка.

Главным регулятором выступает закон о противодействии отмыванию доходов (AML). Банки обязаны сообщать в соответствующие органы о любых операциях, которые кажутся сомнительными или превышают установленные законом рамки.

Критерии «подозрительности» транзакций:

1. Дробление сумм: Несколько переводов подряд по 10-14 тысяч евро вместо одного крупного.
2. Отсутствие обоснования: Поступления без четкого указания назначения платежа (tytuł przelewu).
3. Транзитные операции: Быстрое снятие наличных сразу после поступления средств на счет.

Чтобы минимизировать риски, эксперты рекомендуют сохранять все документы, подтверждающие происхождение средств: договора купли-продажи, справки о доходах или дарственные.