Нацбанк смягчил финансовый мониторинг в отношении "политически значимых лиц"
20.06.2023 268 0
Национальный банк запретил банкам дискриминировать политически значимых лиц при осуществлении финансового мониторинга и смягчил отдельные нормы такого мониторинга.
Об этом говорится в сообщении НБУ.
Отмечается, что ранее вопросы применения риск-ориентированного подхода банков к "политически значимым лицам" (Politically Exposed Persons, РЕРѕ), содержались в рекомендательных письмах Нацбанка. Теперь регулятор закрепил свои рекомендации постановлением от 15 июня 2023 № 74 "О внесении изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга", вступившим в силу 17 июня 2023 года.
"Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЕРѕ. В каждом отдельном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть надлежащим образом обосновано. Такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании", - разъяснили в НБУ положения документа.
За дискриминацию банки будут нести ответственность.
"Банк несет ответственность за ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЕРѕ, риск-ориентированного подхода, включая установление им необоснованного уровня риска и/или принятие в отношении них непропорциональных мер в соответствии с категорией риска", - говорится в тексте постановления.
Национальный банк также смягчил отдельные нормы относительно источников состояния (богатства) "политически значимых лиц" и источников средств, связанных с их финансовыми операциями.
Так, повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам "политически значимых лиц", открытыми в банке, с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн в месяц.
"Это является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) "политически значимых лиц", - отметили в НБУ.
Об этом говорится в сообщении НБУ.
Отмечается, что ранее вопросы применения риск-ориентированного подхода банков к "политически значимым лицам" (Politically Exposed Persons, РЕРѕ), содержались в рекомендательных письмах Нацбанка. Теперь регулятор закрепил свои рекомендации постановлением от 15 июня 2023 № 74 "О внесении изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга", вступившим в силу 17 июня 2023 года.
"Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЕРѕ. В каждом отдельном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть надлежащим образом обосновано. Такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании", - разъяснили в НБУ положения документа.
За дискриминацию банки будут нести ответственность.
"Банк несет ответственность за ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЕРѕ, риск-ориентированного подхода, включая установление им необоснованного уровня риска и/или принятие в отношении них непропорциональных мер в соответствии с категорией риска", - говорится в тексте постановления.
Национальный банк также смягчил отдельные нормы относительно источников состояния (богатства) "политически значимых лиц" и источников средств, связанных с их финансовыми операциями.
Так, повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам "политически значимых лиц", открытыми в банке, с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн в месяц.
"Это является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) "политически значимых лиц", - отметили в НБУ.
| Комментарии (0) |