Модель «Кассового календаря»: как спрогнозировать и предотвратить кассовые разрывы компании

Самая распространенная причина банкротства малого бизнеса заключается не в отсутствии клиентов, а в неумении управлять потоками наличных и безналичных средств. Ситуация, когда по бухгалтерии компания показывает прибыль, но на расчетном счете нет денег для выплаты зарплат или налогов, называется кассовым разрывом. Внедрение «Кассового календаря» (Cash Flow Calendar) позволяет планировать поступления и списания денег с точностью до дня.

Пошаговая инструкция внедрения кассового календаря

Чтобы навсегда ликвидировать риск нехватки денег на платежи, выполните шаги:

1. Зафиксируйте абсолютно все обязательные регулярные платежи. Внесите даты аренды, налогов, окладов и связи на 3 месяца вперед.
2. Внесите согласованные графики оплат от покупателей. Учитывайте только подтвержденные даты поступления денег.
3. Сформируйте ежедневный остаток на счетах. Рассчитайте итоговый баланс на каждый рабочий день будущего месяца.
4. Выявите даты с отрицательным балансом. Своевременно перенесите необязательные расходы при обнаружении минуса.

Аналитическая таблица способов устранения прогнозируемого кассового разрыва

Рассмотрим безопасные финансовые инструменты ликвидации временного дефицита ликвидности:

Ведение кассового календаря дает собственнику полную финансовую прозрачность и спокойствие за будущее компании.

Совет от mixinform.com

Планируйте движения денег минимум на месяц вперед. Предотвратить кассовый разрыв за две недели до его наступления намного проще, чем за день, а больше о финансах читайте на mixinform.com.