Отчет про движение денежных средств: в чем его особенности и зачем он нужен

Для того чтобы бизнес не работал в убыток, крайне важно следить за финансами. В частности, важно понимать, каким образом деньги поступают в компанию и на что они тратятся. Для этого составляют так называемый отчет про движение денежных средств – за все время или за конкретный промежуток времени. Благодаря этому документу владелец может получить четкую картину об источниках поступления средств и их объемах.

Из чего состоит такой документ

Обычно он включает:

• финансы, связанные с повседневной работой компании. Это, к примеру, выручка от покупателей, расходы на сырье и товары, арендные платежи, перечисление налогов и заработная плата персонала;
• финансы, которые ушли на инвестирование. К примеру, сколько было потрачено на покупку оборудования или техники, программного обеспечения, запуск новых отделов или проектов;
• деньги, которые ушли на получение и погашение кредитов, возврат заемных средств, распределение дивидендов среди акционеров, а также вливания со стороны инвесторов.

У разных компаний он может быть разным: отличатся пунктами или объемом. Но он точно будет полезен — и это подтверждено на практике. А если выбрать хорошую CRM, к примеру, OkoCRM, то можно еще и автоматизировать множество задач, в том числе, связанных с отчетностью.

Польза ведения отчета о ДДС

Прежде всего можно проанализировать, насколько рационально предприятие использует свои финансы. Если какие-то затраты выглядят неоправданными, их стараются пересмотреть и уменьшить.

Но также это позволяет получить и другие важные преимущества.

1. Грамотно прогнозировать будущие денежные операции

Это позволяет строить планы на будущее и выстроить эффективную финансовую деятельность организации.

2. Грамотно отслеживать баланс счетов

Например, если владелец «загорелся» идеей построить летнюю террасу в кафе, ему нужно купить для этого соответствующую мебель, материалы и даже иногда нанять несколько новых сотрудников. Чтобы понять, хватит ли ему на все это средств, он может заглянуть в отчет о ДДС. Тот и подскажет, достаточно ли у бизнеса свободных денег для этих целей. Если нет – рисковать нет смысла. Лучше подождать пока на это появятся средства.

3. Получать кредит в нужный момент

Банки нередко запрашивают отчет о движении денежных средств, чтобы оценить финансовое положение заемщика и его возможности обслуживать долг.

4. Оптимизировать расходы

Руководитель или подчиненный могут провести анализ, чтобы понять, куда уходят средства. Возможно, некоторые расходы удастся сократить, тем самым улучшая и увеличивая бюджет.

Обязательно ли делать все вручную

Конечно, можно этим заняться, но нет необходимости, учитывая, что сегодня есть множество инструментов, которые могут ускорить и упростить анализ движения денег. Благодаря таким решениям можно получать информацию в реальном времени и быстро принимать решения, соответственно улучшая управление финансами. Обязательно убедитесь в том, что программное обеспечение совместимо с вашей CRM. 

Если не использовать программы, нужно делегировать ведение отчетности сотруднику, которому можно доверять и который внимателен к деталям. Это позволит исключить возможные ошибки и видеть реальную картину.